Prestito Personale > Risparmiare Soldi Sulla Vostra Carta Di Credito

Risparmiare sulle vostre carte di credito

Cut Your carta di credito Costi

Si può facilmente risparmiare migliaia di dollari l'anno con il minimo sforzo da parte
seguito anche alcune delle misure di risparmio nel "Save Money" della serie. Le misure più risparmio di costi che si adotta, più soldi si risparmia. Vedi i link a destra per più modi per risparmiare denaro.

• Se stai pagando più del 12% di interesse sul vostro VISA o Mastercard, stai pagando troppo. Con il tasso di interesse primario in una sola cifra, i creditori che carica 13% al 21% di interessi sui saldi di carta di credito sono scriccatura voi. Con un buon credito, si dovrebbe essere in grado di trovare un tasso di carta di credito (a partire dall'estate del 2004) tra il 9% e 12%. Per un elenco dei più bassi tassi di carta di credito, bankrate.com visita. Potenziale di risparmio di denaro: $ 450-1000/yr.
• Se è possibile ottenere una carta di credito più basso interesse, in genere è possibile utilizzare anticipazioni di cassa per pagare il saldo sul tuo altre carte di credito e trasferire il debito sulla carta di tariffa inferiore. Alcune schede di imporre una tassa più elevata per saldi trasferiti, quindi assicuratevi di leggere le scritte in piccolo prima di applicare e verificare lo si può pagare o trasferire il saldo di nuovo per un'altra scheda precedente il tasso di scadenza del periodo introduttivo. Potenziale di risparmio di denaro: $ 200-500/yr. (Di più se si hanno un sacco di debito della carta di credito a tassi di interesse elevati).
• Considerare l'utilizzo di parte dei vostri risparmi per pagare il debito dei consumatori, se si può farlo senza l'utilizzo di tutti i contanti disponibili. Con le banche pagando meno del 1% sul risparmio libretti e carte di credito svolgimento degli oneri da interessi del 10% al 21%, si potrebbe venire fuori strada da seguire. Fare attenzione a lasciare da soli sufficienti risparmi o il potere di assunzione di ricadere in caso di emergenza. Potenziale di risparmio di denaro: $ 200-500/yr.
• Se non si dispone di sufficienti risparmi per pagare il debito dei consumatori, si consideri un prestito a casa. I tassi di interesse sui prestiti per la casa sono molto inferiori rispetto principali carte di credito, in modo da vincere in due modi: (1) si taglia il costo degli interessi, cioè tra il 16% sulla carta di credito a 6 o 7% sul prestito a casa, e (2) è possibile dedurre l'equità interessi sui mutui casa dal reddito imponibile. Essere cauti, però. Ricorda che stai mettendo la tua casa a rischio. Potenziale di risparmio di denaro: $ 1,000 – yr $ 2000.
• Consulta per le carte di credito senza costi (assicurarsi di considerare tutti gli altri fattori, come periodo di grazia, tasso d'interesse, ecc, come pure). Anche se si pagano una quota annuale, si può essere in grado di ottenere il pagamento rinunciato chiamando la vostra banca e chiedendo loro di rimuoverlo. Potenziale di risparmio di denaro: $ 25-50/yr.
• Quando possibile, evitare oneri finanziari sulle carte di credito, in particolare le carte con alti tassi di interesse. Se paghi riporta il saldo della carta di credito da soli 500 dollari è possibile risparmiare 100 dollari l'anno in spese per interessi. Potenziale di risparmio di denaro: 100-1,000 $ / anno.
• Se si dispone di un saldo in più di una carta di credito, usare questa strategia al risparmio, che io chiamo il Credit Crunch Paga il massimo che può permettersi ogni mese sulla carta con il più alto tasso di interesse, ed effettuare il pagamento minimo sulla altri. Una volta che la scheda con il più alto tasso di interesse è pagato fuori, iniziare a pagare per quanto possibile, ogni mese, sulla carta, con il tasso di interesse successivo più alto, e così via. Potenziale di risparmio di denaro: varia